İçişleri Bakanlığı, dolandırıcılık yoluyla elde edilen paranın izini sürmeyi kolaylaştıracak Dolunay Projesi için yasal hazırlıklarını sürdürüyor. Yeni sistemle, şüpheli paranın farklı hesaplar arasında transfer edilse dahi takibinin kesintiye uğramaması ve hızlıca bloke edilmesi hedefleniyor.

Transfer Zincirinde Kesintisiz İzleme

Adalet ve İçişleri bakanlıklarının ortaklaşa yürüttüğü düzenleme ile şüpheli varlıkların sistemden çıkarılmadan dondurulması planlanıyor. Projenin temel dayanaklarından biri olan Aralık 2025 tarihli Ceza Muhakemesi Kanunu'nun 128/A maddesi sayesinde; bankalar, ödeme kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları, makul şüphe durumunda hesapları 48 saate kadar askıya alabilecek.

Dijital Sistemle Hızlı Koordinasyon

Sürecin tamamen dijital bir merkez üzerinden yönetilmesiyle, kurumlar arası yazışma trafiğinin azaltılması amaçlanıyor. Paranın IBAN hesaplarından kripto platformlarına veya elektronik para kuruluşlarına aktarılması durumunda, hareketler anlık olarak izlenebilecek. Düzenleme kapsamında kurumların yanıt süreleri ve yargı kararlarının hangi aşamada devreye gireceği net bir yasal çerçeveye oturtulacak.

MASAK'ın Kara Para ile Mücadelesi

Sistemin kara para aklama boyutunda MASAK aktif rol üstlenecek. Mevcut mevzuatla şüpheli işlemlerin MASAK'a bildirilmesi ve 7 iş gününe kadar ertelenmesi mümkünken, Dolunay ile bu yetkilerin dolandırıcılıkla elde edilen varlıkların takibi ve kripto varlıklara dönüştürülme süreçlerinde entegre edilmesi planlanıyor.

Ne anlama geliyor?

Dijital finansal sistemlerde gerçekleşen transferler, geleneksel yöntemlerle takip edildiğinde kurumlar arası resmi yazışmalar nedeniyle zaman kaybı yaşanabiliyor. Bu durum, kötü niyetli kişilerin parayı hızla farklı hesaplara veya dijital varlıklara aktararak izini kaybettirmesine imkan tanıyor. Yeni mekanizma, bu süreci tek bir dijital merkezden yöneterek zaman kaybını önlemeyi ve varlıkların transfer zincirini anlık olarak görmeyi sağlıyor.

Kullanıcılar açısından bu durum, şüpheli işlem tespit edildiğinde hesapların kısa süreliğine dondurulmasıyla sonuçlanabiliyor. Teknik olarak sistem, farklı finansal altyapıların yani geleneksel bankacılık ile yeni nesil dijital varlık platformlarının aynı takip protokolü altında çalışmasını sağlıyor. Böylece varlığın türü ne olursa olsun, hareket yönü ve nihai varış noktası daha hızlı tespit edilebiliyor.